Управление дебиторской задолженностью с ИИ-агентом
Анализ и контроль дебиторской задолженности без выгрузок: агент собирает долги из 1С и CRM, раскладывает просрочку по срокам, предупреждает о кассовом разрыве и готовит напоминания клиентам.
Сценарии этой задачи
Каждый сценарий — готовое задание агенту: шаги, подключённые системы и результат. Откройте и запустите на своих данных.
Агент соберёт долги по покупателям из 1С и CRM, посчитает просрочку от срока в договоре и покажет, с кого из должников начинать работу.
Агент разложит обязательные платежи по дням и покажет день, в который остатка на счетах не хватит, — с суммой нехватки и списком платежей.
Агент соберёт долг перед поставщиками по документам поставки и разложит платежи по дням недели так, чтобы остатка на счёте хватало на каждый день.
Агент сверит обещания оплаты из карточек Битрикс24 с фактическими поступлениями в 1С и вернёт клиентов, которые обещали и не заплатили.
Агент посчитает оборачиваемость дебиторки и средний срок оплаты в днях — по компании и по контрагентам, с динамикой по месяцам.
Агент подготовит три текста напоминания об оплате и будет отправлять их должникам по расписанию — с суммой, номерами счетов и сроком в каждом письме.
Дебиторка перестаёт быть управляемой не потому, что клиенты не платят, а потому, что о долге узнают поздно. Отгрузка прошла в 1С, оплата ожидается по договору через сорок пять дней, менеджер помнит про свою сделку в Битрикс24, бухгалтерия видит сальдо по контрагенту — и никто не видит картины целиком: сколько всего висит, у кого просрочка перевалила за месяц, чем это грозит платёжному календарю ближайшей недели. Вопрос всплывает в тот момент, когда деньги нужны, и разбирать его начинают с нуля. Пока картины нет, управление дебиторской задолженностью начинается после того, как долг стал проблемой, а не до.
Обычно раз в месяц кто-то выгружает оборотно-сальдовую ведомость по расчётам с покупателями, красит просрочку в Excel и рассылает менеджерам. К моменту рассылки половина данных устарела: часть оплат уже пришла, часть клиентов ушла в глухую просрочку. Напоминания пишут вручную и в свободной форме — на десятерых должников это полдня, поэтому пишут не всем и не вовремя. А встречный вопрос, чем мы сами платим поставщикам на этой неделе, считают в отдельном файле и другим человеком. И самое неприятное: менеджер узнаёт о просрочке своего клиента от бухгалтерии, а не наоборот.
Анализ дебиторской задолженности агент держит постоянно, а не раз в месяц. Он берёт взаиморасчёты и сроки оплат из 1С, сделки и ответственных — из Битрикс24 и amoCRM, поступления — из выписки Точки, документы — из Диадока, и раскладывает долг по контрагентам и корзинам просрочки: до 30 дней, 30–60, больше 60. Рядом считает встречный поток — что должны мы и когда — и показывает, в какой день недели образуется кассовый разрыв. Для каждого должника готовит персональное напоминание с суммой, номерами документов и историей переписки. Отправку и любые юридические шаги — претензию, стоп-отгрузку, суд — решает человек: агент не пишет вашему клиенту от вашего имени без команды. Регулярную часть можно поставить на расписание: своя частота и свой тон на каждую корзину просрочки. Так контроль дебиторской задолженности перестаёт зависеть от того, вспомнил ли кто-то выгрузить оборотку: сводка приходит в Telegram или ложится листом в Google Таблицах.
Частые вопросы
Откуда агент знает, что оплата просрочена?
Из условий договора и документов: дата отгрузки, отсрочка платежа и поступления по контрагенту берутся из 1С, факт оплаты — из выписки банка. Долг считается просроченным, когда срок по документу прошёл, а закрывающего платежа за ним нет.
Агент сам напишет должнику?
Черновик подготовит — с суммой, номерами накладных и тоном, который подходит стадии просрочки. Отправка требует вашего подтверждения: первое мягкое напоминание можно поставить на автоматику, разговор о претензии — нет.
Кассовый разрыв он тоже считает?
Да. Агент сводит остатки на счетах, ожидаемые поступления по срокам оплаты и обязательные платежи недели — налоги, зарплату, поставщиков — и предупреждает, в какой день денег не хватит, до того как это станет фактом.
Данные по долгам берутся из 1С или из CRM?
Из обеих, если подключены обе. Суммы и сроки надёжнее из 1С, ответственный менеджер и история общения — из Битрикс24 или amoCRM. Агент сопоставит контрагента в двух системах и покажет долг вместе с тем, кто по нему работает.