Проконтролировать кассовый разрыв и платёжный календарь
В понедельник надо решить, какие счета уйдут в оплату, а какие подождут. Агент раскладывает платежи по дням и находит день, когда денег не хватит.
Средняя · 15 минут · раз в неделю
Что получится
Платёжный календарь, 15–21 апреля Пн 15 остаток 2 100 000 к оплате 640 000 Вт 16 остаток 1 460 000 к оплате 1 380 000 Чт 18 остаток 80 000 зарплата 1 150 000 Не хватает 18 апреля: 1 070 000 ₽. Разрыв исчезает, если оплата ООО «Ромашка» на 1 200 000 придёт в срок. Дату этого прихода в договоре мы не нашли, она поставлена по прошлым платежам.
Пример на выдуманных данных — на ваших цифры будут свои.
Кому подойдёт
- Понедельник, когда решают, какие счета отправить в оплату на этой неделе, а какие подождут.
- Несколько счетов и даты, которые не двигаются: налоги, зарплата, лизинг.
Когда не сработает
Будущие платежи нигде не зафиксированы — календарь по одним прошлым списаниям ничего не покажет.
Как агент это делает
Соберите обязательства
Убедитесь, что счета к оплате и их сроки заведены в 1С. Назовите платежи, которые двигать нельзя, и минимальный остаток на счёте.
Постройте календарь
Агент берёт остатки из банка, раскладывает обязательства по датам и ищет первый день, в который денег на счетах не хватит.
Проверьте приходы
Разрыв чаще всего появляется или исчезает из-за одной оптимистичной строки прихода. Спросите агента, откуда он взял её дату.
Что задаёте вы
Понадобятся банк Точка и 1С. От вас — на сколько дней вперёд считаем, какие платежи двигать нельзя и ниже какого остатка опускаться нельзя.
Что понадобится
Готовый запрос
Скопируйте запрос или откройте его сразу в чате с агентом.
Собери платёжный календарь на [горизонт: неделя / две недели / месяц] по остаткам на счетах и обязательствам в 1С. Разложи по дням исходящие: счета к оплате со сроком, налоги и взносы, зарплата, кредиты и лизинг, регулярные списания. Отметь, какие платежи нельзя перенести. Ожидаемые поступления от покупателей учитывай одной строкой прихода по каждому дню и только там, где срок оплаты уже наступил по договору; обещания менеджеров и «обычно платят к пятнице» в расчёт не бери. Найди первый день, когда остаток опускается ниже [минимального остатка], и покажи сумму нехватки. На выходе календарь по дням и список платежей-кандидатов на перенос с новой датой.
Открыть в чатеПроверь календарь. Перечисли: — строки прихода, поставленные на дату, которой нет в договоре; — платежи без срока, которые ты разложил по дням на своё усмотрение; — обязательства с фиксированной датой, попавшие в список «перенести», — их трогать нельзя; — счета, оплаченные частично: какая сумма осталась и на какой день ты её поставил; — день разрыва и сумму нехватки — из каких строк она собралась. Отдельно скажи, исчезает ли разрыв, если убрать самую крупную ожидаемую оплату.
Второй запрос — им агент проверяет собственную работу и показывает, что осталось за вами.