Акт сверки в ЭДО и СБИС, сверка банка с 1С
Агент сопоставляет выписку банка с проводками в 1С, собирает акт сверки в ЭДО — Диадок и СБИС — и находит дубли платежей и лишние списания.
Сценарии этой задачи
Каждый сценарий — готовое задание агенту: шаги, подключённые системы и результат. Откройте и запустите на своих данных.
Выписка и 1С разошлись на сорок тысяч, а где именно — непонятно. Агент сверяет операции построчно и показывает каждую строку, что не сошлась.
Контрагент прислал свой акт, и итог не сошёлся с вашим. Агент сводит документы из Диадока с проводками в 1С и показывает, чей документ выпал.
Счета оплачивают несколько человек, и один и тот же счёт иногда уходит дважды. Агент находит задвоенные оплаты и подписки, о которых забыли.
Счета прилетают в чат от разных менеджеров, а в оплату их ставит один человек. Агент сверяет счёт с карточкой контрагента и договором в 1С.
Подпись под актом закрывает период, а разница в сальдо не разложена по строкам. Агент сводит СБИС и 1С построчно — до того, как вы подпишете.
Сверка — работа на совпадение: одна и та же операция должна одинаково выглядеть в двух местах. Выписка банка против проводок в 1С, ваш акт сверки против того, что видит контрагент, входящий счёт против договора и уже оплаченного. Пока операций сотня, глаз справляется. На тысяче строк в месяц человек перестаёт видеть именно то, ради чего сверка и делается: платёж, ушедший дважды, оплату не тому контрагенту, документ, который контрагент подписал, а у нас не провели. Цена ошибки асимметричная: лишний платёж возвращают месяцами, а непроведённый акт всплывает уже на налоговой проверке.
Классический способ — выгрузить выписку из Точки и оборотку из 1С в Excel и сводить по сумме и дате. Ломается всё на мелочах: комиссия банка отделяет платёж от суммы счёта, один платёж закрывает три накладные, контрагент назван по-разному в двух базах, назначение платежа заполнено свободным текстом. Дальше только глазами. А на конец квартала добавляется рассылка актов сверки и ожидание, пока их вернут с правками, — и до конца января никто не знает, сойдётся ли год. Отдельная история — контрагенты, которые присылают акт картинкой в PDF, и сверять его приходится строка за строкой глазами.
Агент делает сопоставление сам. Он забирает операции из банка — Точка, Т-Банк, Модульбанк, СберБизнес, Альфа-Банк, — проводки и взаиморасчёты из 1С по OData, документы из Диадока и СБИС, сводит по контрагенту, сумме, дате и назначению платежа и терпит неточные совпадения: частичные оплаты, объединённые платежи, разные написания одного названия. На выходе — список расхождений с причиной по каждому: нет документа, оплата задвоена, сумма разошлась на комиссию, счёт оплачен, но не закрыт актом. Акт сверки за квартал он собирает в файл, готовый к отправке контрагенту. Проводить, доначислять и подписывать по-прежнему человек: агент не меняет данные ни в 1С, ни в банке. Любую сверку можно поставить на расписание: ежедневную по выписке, ежемесячную по взаиморасчётам, квартальную по ЭДО. Результат приходит в Telegram или ложится листом в Google Таблицы.
Частые вопросы
Как агент сопоставит платёж с документом, если суммы не совпали?
По совокупности признаков: контрагент, дата, назначение платежа и номер счёта в его тексте. Частичные оплаты, один платёж на несколько накладных и разницу на банковскую комиссию агент разбирает отдельно и помечает как вероятное совпадение, а не как расхождение.
Какие банки можно подключить для сверки?
Точка, Т-Банк Бизнес, СберБизнес, Модульбанк, Альфа-Банк Бизнес — выписки и операции читаются по API банка. Если вашего банка в списке нет, агент возьмёт выгрузку в формате 1С или таблицей и сверит её по тем же правилам.
Агент сам исправит расхождения в 1С?
Нет. Он отдаёт список расхождений с причиной и суммой и предлагает, что с каждым делать. Проведение документов, доначисления и корректировки остаются за бухгалтером — доступ к базе выдаётся только на чтение.
Можно сверяться каждую неделю, а не в конце квартала?
Да, любая сверка ставится на расписание. Ежедневная проверка выписки против 1С ловит дубль платежа в тот же день, а не через два месяца, и к закрытию квартала спорных строк остаётся заметно меньше, а сам акт сверки в ЭДО собирается из уже проверенных данных.