Получать движение денег в Telegram каждое утро
Утро начинается с банк-клиента и трёх вкладок с остатками. Агент присылает в Telegram сводку за вчера и отмечает операции, которые выбиваются.
Простая · 10 минут · каждый день
Что получится
Сводка за 14 апреля Остаток на счетах: 3 240 000 ₽, за день +180 000 Приход 640 000 ₽ — 4 операции Расход 460 000 ₽ — 11 операций Выбивается из обычного: • 320 000 ₽ Поставщик Б — этому получателю платим впервые • 12 000 ₽ в субботу, ООО «Ромашка» Это вчерашний день, а не остаток прямо сейчас.
Пример на выдуманных данных — на ваших цифры будут свои.
Кому подойдёт
- Собственник хочет видеть счета до первой встречи и не открывать ради этого банк-клиент.
- Несколько юрлиц и счетов, деньги ходят между ними, и общая картина размывается.
Когда не сработает
Решения принимаются по остатку в моменте — сводка описывает вчерашний день, а не текущий счёт.
Как агент это делает
Опишите необычное
Назовите сумму, с которой платёж становится крупным, и что для вас аномалия: новый получатель, списание в выходной. Иначе в блок попадут все операции подряд.
Задайте расписание
Агент запускается сам в назначенное время, читает операции по счетам за прошлый день и присылает сообщение в ваш чат.
Настройте по факту
Первую неделю сверяйте сводку с банк-клиентом. Так вы увидите, не завышен ли порог и не тонет ли в шуме то, ради чего всё затевалось.
Что задаёте вы
Понадобятся банк Точка и Telegram. От вас — время отправки, список счетов и что для вас необычная операция: сумма, новый получатель, выходной день.
Что понадобится
Готовый запрос
Скопируйте запрос или откройте его сразу в чате с агентом.
Каждое утро в [время] присылай в Telegram сводку по счетам [список счетов] за прошлый день. Формат: остаток на начало и конец дня по каждому счёту и суммарно, приход и расход итогом, три самых крупных поступления и три самых крупных списания с контрагентом и назначением. Отдельным блоком — необычные операции: платёж крупнее [порога], новый получатель, которому раньше не платили, списание в выходной, комиссия выше обычной. Если операций не было — так и напиши, не присылай прошлую сводку повторно и не заполняй пропуск средними значениями. Держи сообщение в пределах экрана: без таблиц и без пояснений, почему изменился остаток.
Открыть в чатеПроверь сводку за последние [7] дней. Перечисли: — дни, где остаток на конец не сошёлся с остатком на начало следующего дня; — операции, попавшие в «необычные» повторно, — их пора считать регулярными; — переводы между своими счетами, посчитанные и как приход, и как расход; — дни без операций: сводка ушла или молча пропущена; — контрагентов, которых ты назвал новыми, хотя платежи им уже были раньше. Предложи, какой порог крупной суммы точнее для наших оборотов.
Второй запрос — им агент проверяет собственную работу и показывает, что осталось за вами.