Держите остатки и операции Модульбанка под контролем в чате

Работа начинается со справки о компаниях и счетах: агент запрашивает account-info, получает список юрлиц и расчётных счетов, доступных токену, и уже от него идёт в историю операций. Дальше он считает остатки на дату, движения за день или месяц, раскладывает списания по контрагентам и категориям и сопоставляет поступления со сделками CRM, чтобы показать выигранные сделки, за которые деньги так и не пришли.

Историю операций Модульбанк отдаёт постранично и по датам, а не одним куском, поэтому месяц агент собирает частями и держит порядок по дате проводки. Валютные и рублёвые счета он считает раздельно, не складывая суммы в одну цифру, а приход и расход различает по направлению платежа, а не по знаку суммы в выписке.

На запись агент доходит только до черновика: платёжное поручение он собирает, проверяет реквизиты, сумму и назначение и показывает вам, но подпись и отправка остаются в интернет-банке Модульбанка. Это не ограничение коннектора, а устройство банка — деньги уходят только после вашего подтверждения на его стороне. Всё остальное, от ежедневной сводки до месячного разбора расходов, агент делает на чтение.

Частоту запросов агент выдерживает сам и длинную выписку растягивает во времени вместо параллельных вызовов. Уже показанный период он перечитывает при следующем заходе, потому что банк дописывает проводки задним числом и вчерашний остаток к утру меняется. Если за период операций нет или токену не хватает доступа, агент скажет об этом прямо, а не покажет пустую таблицу.